Transferencia de bienes tras una muerte injusta

Lo que pasa fuera de la sucesión

Muchos bienes nunca entran en una sucesión (probate), y es común que las familias abran una sucesión innecesaria porque nadie se lo dijo.

• Los bienes en copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy), que pasan al copropietario sobreviviente
• Los bienes gananciales con derecho de supervivencia, entre cónyuges
• Los bienes que están en un fideicomiso en vida
• Las cuentas con un beneficiario designado para recibirlas en caso de muerte (payable-on-death o transfer-on-death)
• Las cuentas de jubilación y los seguros de vida con un beneficiario designado
• Los vehículos, en muchos casos, mediante un trámite de declaración jurada ante el DMV

Los trámites para herencias pequeñas

California ofrece alternativas simplificadas para las herencias más pequeñas. Para bienes personales, como cuentas bancarias, vehículos y efectos personales, se puede usar una declaración jurada según el Código de Sucesiones, sección 13100, una vez que pasa el periodo de espera que fija la ley después de la muerte, siempre que la herencia esté dentro del límite que corresponda.

Para bienes raíces, una petición para determinar la sucesión según el Código de Sucesiones, sección 13150, puede transferir una casa sin una sucesión completa.

Estos límites en dólares se ajustan cada cierto tiempo, así que la cifra que aplicaba hace unos años puede no ser la que aplica ahora. Verifique el límite actual en lugar de confiar en lo que recuerda un familiar.

Cuándo de verdad se necesita una sucesión

• La herencia supera los límites para herencias pequeñas e incluye bienes que no pasan automáticamente por ley
• Hay bienes raíces solo a nombre de la persona fallecida que superan el límite de la sección 13150
• Hay una impugnación del testamento, o una disputa entre los herederos sobre quién recibe qué
• Un reclamo de supervivencia necesita un representante personal para presentarlo o para llegar a un acuerdo

Por qué esto detiene un caso de muerte injusta

Hay dos momentos que causan problemas. El primero es cuando un demandado no entrega el dinero del acuerdo sin alguien con autoridad para firmar en nombre del patrimonio. El segundo es cuando existe un reclamo de supervivencia, por las facturas médicas de la persona fallecida antes de morir, los ingresos perdidos y, desde 2022, el dolor y el sufrimiento antes de la muerte, y ese reclamo pertenece al patrimonio, no a los herederos.

Si existe una parte de supervivencia, hay que atender el lado del patrimonio o el caso no se puede cerrar. Descubrirlo en el segundo mes es un asunto de calendario. Descubrirlo al momento del acuerdo es un problema.

Una advertencia sobre los acreedores

Abrir una sucesión inicia un periodo para que los acreedores presenten sus reclamos. Cuando la persona murió con deudas importantes, eso a veces es una ventaja, porque corta los reclamos una vez que termina el periodo. A veces es una desventaja, porque atrae reclamos que de otro modo nunca se habrían presentado.

Vale la pena conversarlo antes de presentar la solicitud, no después.